加强监管框架的影响

实施这些改进措施是为了符合金融行动特别工作组(FATF)提出的建议。FATF是一个成立于1989年的政府间组织。FATF制定了防止和检测洗钱和恐怖主义融资(MLTF)的全球标准。新加坡对FATF建议的遵守情况将在2015年下半年进行评估。

反社会分子经常利用公司或其他商业实体掩盖其洗钱、逃税、恐怖主义融资等非法金融活动。csp有可能被这些犯罪者滥用，建立复杂的商业结构，以掩盖其秘密活动。加强框架的目的是确保csp拥有故障安全系统和流程，以防止恶意金融活动。该计划亦旨在提升业界的专业水准，以提升新加坡作为国际金融中心和商业中心的地位。

加强监管框架下的最重要要求是注册申请代理人（FA）和合格人士（QI）。为企业和企业提供申请服务的实体和个人必须与ACRA进行新的注册练习。此类已注册实体和个人将不得不遵守该法案新的第VI A中所载的法律义务，并遵守第一份和第二份法规附表所施加的适用条款和条件。在新加坡注册的公司以及将在新加坡注册的公司将不得不为其CSP提供细节，以遵守新框架下的义务。

注册为提交文件代理人(FA)

在加强后的架构下，实体须先注册为FAs，方可使用该协会的电子存档服务向客户提供法定的存档服务。因此，提供以下服务的实体必须注册为FAs:

• 公司成立/商业登狗万滚球官网记
• 公司提名的董事/秘书
• 合作伙伴关系或类似服务
• 除了在新加坡交流中列出的公司以外的客户以外的提名股东服务
• 注册的办事处地址，商业地址或相关服务
• 其他法定业务服务

为了注册为FA，实体必须满足以下条件:

• 必须作为企业、公司、有限责任合伙(LLP)或合伙企业在ACRA注册
• 如果是唯一的所有者，该人也必须是合格的个人（QI），或者在LLP或伙伴关系的情况下，至少有一个伙伴是QI或雇用或参与QI。

新的申请和续订应支付不可退还的2澳元的费用。

注册为合格的个人（QI）

• 合格个人是代表客户与ACRA进行归档交易的人员。下列人士可分为以下几类:
• 主/律师
• 新加坡特许秘书和管理人员协会会员（SAICSA）
• 新加坡特许会计师协会(ISCA)会员
• 国际会计师协会会员
• 注册会计师
• 公司会计师协会会员
• 公司秘书代理人

重要的是要注意，作为QI成功注册后，不能开始使用电子系统提交交易。只有在已注册FA委任、雇用或聘用其作为其已注册的QI或其本身是注册FA的情况下，已注册的QI才能这样做。FA的员工可以在QI的监督下进行交易，因此，QI必须以电子方式向ACRA提交此类员工的详细资料。新申请及续期须缴付100新元的费用，不可退还。

FA和QI的一般资格

在个人的情况下，申请人必须是“适合和适当”的人，并且不得是未出发的破产或前囚犯。

在实体，直接或间接涉及其管理的董事或合作伙伴或个人必须是“适合和适当”的人，并且不能是未出发的破产或前囚犯。

除了上述要求外，申请人还必须满足其他资格和经验要求。申请人的专业行为和合规的历史将在批准前通过ACRA审查。

注册成功后，ACRA将发给注册的FA一个专业号码，注册的QI必须使用该号码，以及注册QI的认证码SingPass，以便提交交易。员工可以在已注册的QI监督下提交交易。

CSPs向新框架的过渡

ACRA早些时候在2015年4月13日开始实施过渡练习。练习是为了促进公司服务提供商（CSP）的转型，通过选择注册作为提交代理人和合格的个人来促进加强框架。

由ACRA颁发专业号码以代表客户提交交易的业务实体被称为专业号码持有人。在加强的监管框架开始后，这些选择转移到新制度的专业号码持有人现在被称为注册备案代理(FA)。这些FAs享受无缝过渡到新制度，并继续通过Bizfile使用他们现有的专业号码代表他们的客户提交交易。

专业人数持有人的雇员或指定代理人被称为处方人员。当专业人士持有人转型到FA时，至少还需要一个和最多的一名规定人员，以使向新的增强制度作为合格的个人（QI）来转型，以便继续代表备案申请交易代理商。在2016年3月，致力于转型，享受过渡，享受费用豁免，直到他们各自的注册续约下降。

决定不过渡至新制度的专业号码持有人，将不能再向香港注册会计师协会的电子交易系统提交交易，因为他们的专业号码持有人登记及订明人士登记已失效。然而，如果这些实体最终选择在新制度下注册，它们可以通过提交新的申请来做到这一点。授权代表必须提交申请。授权代表是已在ACRA注册为使用专业号码的实体的管理人员、经理、企业主或合伙人的人。申请人须缴付200新元的申请费，该申请费不可退还。

提升框架下提交代理人的义务

一般来说，FAS必须采取措施：

• 识别并核实客户和代理商的身份
• 识别和验证有益所有者
• 对业务关系进行持续监控
• 采取基于风险的方法，对更高风险客户和政治暴露人员（PEPS）进行增强的尽职调查措施
• 任命内部审计部门和合规经理

对在新加坡注册/将要注册的公司的影响

随着加强监管框架下的新义务，新加坡注册公司聘请的CSP将需要获取以下信息，如下：

• 全名，NRIM或护照号，个人客户的住宿地址和国籍
• 拟议公司的信息，包括其业务活动
• 公司的最终受益所有人(“UBO”)、董事和股东的全名、NRIC或护照号码、居住地址和国籍
• 声明客户不是政治暴露人士(“PEP”)

在新加坡的csp通常会在公司成立时要求提供上述大部分信息。狗万滚球官网如果没有提前要求这些信息，那么在新加坡注册的公司很快就会被csp要求提供详细信息。如果未能提供这些细节，您的CSP可能会终止与您的服务协议。如果您的CSP不向您咨询上述额外信息，作为CSP执法和法规部门(“CERD”)制裁的一部分，他们可能会因不遵守规定而失去许可证。消除种族歧视委员会是由ACRA设立的，负责监督新制度的管理和规范csp。

必须指出的是，非PEP的声明显然是最新的要求。A PEP是一个人或已被政府委托突出的公共功能。该术语还包括家庭成员和此类个人的密切联系人。由于与他们的立场及其影响相关的特权，认识到许多PEP在潜在滥用的位置，以便犯下洗钱（ML）罪行和相关罪行，包括腐败和贿赂，以及进行与恐怖主义融资有关的活动（TF）。这一新要求并不意味着CSP必须避免与PEP进行业务关系，但必须履行额外客户尽职调查的义务，以防止任何金融弊端。

关闭注

随着金融犯罪和恐怖主义融资的扩散，全球都在努力取缔所有容易被滥用的潜在渠道。因此，csp被认定为易受攻击的渠道，目前正受到新加坡金融管理局(MAS)监管的金融机构的严格监管。这个高度监管的领域的目标是肃清金融犯罪和恐怖主义融资，同时促进一个让企业繁荣的健康生态系统。